夢をかなえるためのライフイベント表

ライフプランニングとは

人生の夢や、生活の理想的なイメージを実現するためには現実的には資金が必要です。ライフプランニングとは人生の夢や生活に沿って金銭的な計画をたてることです。計画を実行するためにはその資金を準備する必要があります。

ライフプランニングを行う手順

1. 自分の夢、どんな生活を送りたいか考える
2. 現在の状況との違いを調べ問題の把握をする
3. 改善プランを考える

しっかりと自分の夢を考える必要があります。自分はどのように生きていきたいのか、生きているうちにやっておきたいことはないのか、年齢を重ねるとできないこともあります。今のうちにしておくことはないのか。また、子どもが小さくて今できないこともあります。小さい子供がいるからこそ今しておいた方が良いこともあります。是非長期的な視点で考えていきましょう。

ツールとして3つの表を作ります

1. ライフイベント表
2. キャッシュフロー表
3. 個人バランス表

ライフイベント表

自自分と家族の将来のイベントとそれに必要な資金を時系列別の表にまとめた物をライフイベント表といいます。自分や家族の希望や目標と経済的な現状を把握することができます。問題点を分析し、解決して希望をスムーズに実現するためのプランを作成することができます。

ライフイベント表作ってみたよ

架空のままなの友達から相談があったことにします。

去年定年退職したご主人がいるままな友達はパート従業員。子供2人は、会社に就職して現在2人暮らし。家はマイホーム築29年。去年退職金で家のローン完済。という設定です。

ライフイベント表を作ってみて、退職金で家のローン完済はしたけれど、築29年の家のリフォーム、乗りつぶす車の買い替えなどがみえてきました。孫との旅行もいつか行きたいとの話です。このライフイベント表を作るにあたっての注意点ですが、この場合はままなの友達だけで作らないで、夫さんともに考えることが大切です。

今回は3つのツールの内ライフイベント表を作ってみました。次回キャッシュフロー表、バランスシートについて作成していきたいと思います。

将来のお金の心配、ライフプランニング表の作成方法は？

架空のままな友達の定年後の生活改善を考えます。

mamana-diary.com

2021.10.27